Wij beginnen met een kennismaking en het met u bepalen welke levensstijl u wenst. Op basis van uw wensen en doelstellingen maken wij een uitgebreide analyse van uw huidige en toekomstige inkomsten en uitgaven, uw bezittingen en schulden en eventueel toekomstig vermogen. Door middel van scenario’s wordt in kaart gebracht wat er met het inkomen gebeurt bij verschillende risico’s zoals overlijden en arbeidsongeschiktheid. Deze analyse geeft een uitstekend overzicht van uw huidige financiële situatie.
De Financiële Planning helpt u onder meer bij het beantwoorden van de volgende vragen:
Wat moet ik doen om mijn gezin financiële zekerheid te bieden, wat er ook gebeurt?
Wat moet ik doen om mijn toekomstig gewenste levensstijl te behalen?
Wat heb ik nodig om mijn huidige levensstijl te behouden?
Tijdens de Financiële Planning is berekend welk kapitaal benodigd is om uw wensen en doelstellingen te behalen. In het Vermogensadvies adviseren wij u over het opbouwen van vermogen. Het Vermogensadvies is geïntegreerd in de Financiële Planning.
Wat hebt u aan Financiële Planning?
De grote waarde van een helder totaalbeeld
Financiële wensen en verplichtingen variëren flink gedurende een mensenleven. Kinderen die gaan studeren, de aankoop van een woning, pensionering: mooie gebeurtenissen, maar u moet er wél goed op zijn voorbereid. Financiële planning brengt uitkomst. Door middel van een persoonlijk financieel plan creëert u overzicht over wat nodig is om uw wensen en ambities te realiseren.
Toekomst visie
Financiële planning helpt u bij het in kaart brengen van uw financiële situatie en het plannen van uw financiële toekomst. U brengt uw inkomen, uitgaven en vermogen met elkaar in verband en plaatst ze op een tijdlijn. Ook weegt u uw persoonlijke omstandigheden mee: bent u getrouwd, kunt u op termijn misschien een erfenis verwachten, welke rechten bouwt u op binnen de sociale zekerheid? Zo ontstaat een persoonlijk financieel plan.
Scenario’s
Iedere schets van uw financiële levensloop is vanzelfsprekend een momentopname. Een goed financieel plan houdt echter ook rekening met veranderingen en onvoorziene tegenslag. Dit gebeurt door meerdere scenario’s door te rekenen. Zo weet u precies waar mogelijke risico’s zitten, wat u al goed hebt geregeld en wat u nog moet aanvullen of bijsturen. Kortom: u schept een helder totaalbeeld van uw financiële wensen en mogelijkheden.
Persoonlijk financieel plan
Een goed persoonlijk financieel plan biedt inzicht in de ontwikkeling van uw inkomen, uitgaven en vermogen en helpt uw risico’s te beheersen. Denk bijvoorbeeld aan:
- loopbaan- en salarisontwikkeling;
- pensioenopbouw;
- woonlasten en de waarde van de woning;
- de kosten van studerende kinderen;
- risico’s zoals arbeidsongeschiktheid en het verlies van je partner.
De grote waarde van een helder totaalbeeld
Financiële wensen en verplichtingen variëren flink gedurende een mensenleven. Kinderen die gaan studeren, de aankoop van een woning, pensionering: mooie gebeurtenissen, maar u moet er wél goed op zijn voorbereid. Financiële planning brengt uitkomst. Door middel van een persoonlijk financieel plan creëert u overzicht over wat nodig is om uw wensen en ambities te realiseren.
Aanleidingen voor Financiële Planning
Er kunnen vele aanleidingen zijn om te besluiten een financiële plan te laten maken. De meest voorkomende zijn:
Aankopen van een woning
Opbouwen van een oudedags- (pensioen) voorziening
Ontvangen van een schenking of erfenis
Ontvangen van een ontslagvergoeding (Gouden Handdruk)
Starten van een onderneming
Onderhoud
Door middel van een onderhoudsabonnement kunnen wij u blijven adviseren en proactief inspelen op wetswijzigingen en uw veranderende situatie, zodat u niet voor onverwachte uitkomsten komt te staan. Wij beheren uw financiële strategie, zodat u een financieel gezond en rustig leven heeft zonder de onzekerheid of uw financiële zaken goed geregeld zijn. De ontwikkeling van uw vermogen monitoren wij aan de hand van de doelstellingen in het Financieel Plan. Hierbij nemen wij ook uw wensen en doelstellingen in acht. Deze kunnen immers veranderen, wat financiële planning tot een voortdurend proces maakt.
Maak een afspraak
Bent u toe aan onafhankelijk advies voor uw verzekeringen? Maak dan een afspraak voor een oriënterend gesprek. Wij helpen u graag om duidelijkheid te scheppen in uw financiële- en verzekeringszaken.